打詐新四法全面上路： 企業如何應對新挑戰，守護財產安全
2024-10-21
隨著網路和科技的快速發展，詐騙手法日益多樣，層出不窮的詐騙案件讓民眾的財產安全面臨嚴峻挑戰。為了有效打擊詐欺犯罪，法務部為落實打詐綱領，嚴懲詐欺犯罪，賦予執法機關科技偵查法律基礎，完備相關法制，擬具「詐欺犯罪危害防制條例」、「通訊保障及監察法」、「刑事訴訟法特殊強制處分專章」(科技偵查法制化)及「洗錢防制法」等打詐四法修正草案，經立法院於113年7月12日、16日三讀通過，有效精準打擊詐欺犯罪。
打詐新四法內容概要是什麼？
⭐詐欺犯罪危害防制條例
高額詐欺最重刑期延長至12年，罰金最高3億元：
為遏止高額詐欺對民眾財產造成的嚴重損害，修法明確規定：
● 詐騙所得超過500萬元：最重處以10年有期徒刑，並處3,000萬元以下罰金。
● 詐騙所得達1億元以上：最重處以12年有期徒刑，並處3億元以下罰金。
團體詐欺犯罪刑責加重，首腦主犯責任加倍：
● 若三人以上以不同手法犯案，依《刑法》第339條之4，加重刑期一半。
● 犯罪首腦則處5年以上、12年以下徒刑，併科3億元以下罰金。
鼓勵內部成員自首及檢舉共犯，協助偵破可減輕刑責：
鼓勵犯罪成員自首、自白或窩裡反，
有助於溯源追查上游犯罪及沒收不法所得，進一步瓦解犯罪組織。
犯罪工具及不法所得全面沒收，斷絕犯罪動機：
法規規定，無論犯罪工具是否屬於犯罪人擁有，一律沒收。
此外，若查出其他非法所得，即便與本次詐欺無關，也將一併沒收。
提高假釋門檻，累犯不得假釋：
詐欺犯罪易重犯，為矯正此類犯罪行為：
● 初犯：須服刑滿三分之二才可假釋。
● 累犯：需服刑四分之三方可假釋。
● 三犯：一律不得假釋，加強遏制再犯可能。
強化被害人保護，減輕訴訟負擔：
● 增強「165反詐騙諮詢專線」的諮詢及法律協助功能。
● 減輕訴訟費用，放寬當事人選定限制，促使被告賠償損害
⭐通訊保障及監察法
新增網路流量紀錄調取規範，加強資安偵查能力：
為打擊利用網路匿蹤的詐欺與資安犯罪，執法機關可透過法官核發票據，
調取網路流量紀錄，以比照通信紀錄進行溯源追查。
檢警可即時調取通訊使用者資料，擴大通信調查範圍：
修法後，檢察官及司法警察官可即時調取使用者資料，追查詐欺共犯。
此外，取消原本僅限調查「刑期3年以上罪行」的限制，提升偵查效率。
⭐刑事訴訟法科技偵查專章
使用GPS追蹤車手位置：
詐欺車手常使用通訊軟體進行聯繫，為即時掌握車手動向，
檢警可透過GPS定位追蹤，若追蹤超過24小時或累計2天，須經法官核准。
M化車定位查緝詐欺機房：
為突破傳統監控的限制，利用M化車定位犯罪機房，提升查緝成功率，
並採法官保留程序，以確保調查合法性。
熱顯像儀用於搜索被害人位置：
執法機關可使用熱顯像儀進行非侵入性搜索，
限於調查重罪（刑期5年以上），並禁止錄音，以兼顧隱私保障。
⭐洗錢防制法
虛擬資產服務納入監管，防範資產成為洗錢工具：
● 若虛擬資產服務提供者未依規定完成洗錢防制登記，將面臨刑事處罰。
● NFT（同質化代幣）若被用於金融投資或支付，也將納入監管範圍。
第三方支付平台嚴防成為洗錢工具：
● 境內或境外支付服務未依規定登錄者，將受到刑責監管。
● 新增規範：若透過第三方支付帳號進行洗錢，亦將面臨刑事處罰。
罰鍰層級化，法人需負責任：
● 若法人涉及洗錢，將依洗錢規模區分不同刑度。
● 將不法所得全面沒收，不論其歸屬於何人，以強化嚇阻力。
提高罰鍰上限，並可按次處罰：
為強化監管與防制，未落實內控與稽核制度者將提高罰鍰上限，
並新增按次處罰規定，促進金融透明與反洗錢效能。
打詐新法對企業的影響有哪些？
1. 加強產業責任，減少風險漏洞
新法特別強調了網路廣告平台、金融業及電信業的責任，
這意味著企業需加強內部管控機制，確保營運符合相關法規。
人資顧問公司可以協助企業審視內部流程，確保不涉及可疑交易或違法行為。
2. 提高員工風險意識
企業可以透過教育訓練提高員工對詐騙手法的警覺性，
避免在日常業務中成為詐騙集團的攻擊目標。
同時，鼓勵員工主動使用165反詐騙諮詢專線，
確保疑似案件能在第一時間得到處理。
3. 完善內部反詐騙政策
人資顧問公司可協助制定內部反詐騙政策，建立通報機制，
讓員工在面臨疑似詐騙行為時能迅速反應。
公司也應與金融機構及電信業者密切合作，預防詐騙資金流動。
企業可以如何落實打詐措施呢？
● 設立內部監控機制
建立內部稽核和風險控管機制，
定期檢視公司運作流程，避免成為詐騙平台的溫床。
● 推廣反詐騙教育訓練
針對員工進行專業培訓，分享最新的詐騙手法與防範技巧，
讓全體員工都能成為防詐尖兵。
● 與政府及產業單位合作
積極配合政府推動的反詐政策，參加產業研討會及合作計劃，
與金融、電信業者共同建立資訊分享平台。
展燁陪伴企業共建安全的財產環境
打詐新四法的上路，象徵著政府對打擊詐騙行為的重視，並強調了企業在反詐工作中的擔任重要角色。而展燁人資顧問公司在這一過程中亦可以為企業發揮關鍵作用，不僅協助企業應對新法規，還能建立完善的反詐策略，減少詐騙風險。企業只有積極投入反詐行動，才能在數位時代中維護自身的營運安全，並為社會財產安全貢獻一份力量。
若有疑慮請撥打165：反詐騙諮詢專線，
讓我們一起守護財產安全，打造無詐社會！
如果您對相關議題有任何疑問或需要進一步的諮詢，
請隨時聯繫我們，我們將竭誠為您服務。
📑資料來源：法務部（打詐四法三讀新聞稿）
＞＞https://www.moj.gov.tw/2204/2795/2796/210451/post
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